גילוי נאות

ליליום פיננסים הוקמה על ידי יובל אורינובסקי המחזיק ברישיון סוכן ביטוח מורשה ("הסוכן"), אשר הוענק לו על ידי רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון מכוח הוראות חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), תשמ"א-1981. בנוסף מחזיק ברישיון השקעות מטעם הרשות לניירות ערך בהתלייה (ההתלייה נובעת מאיסור רגולטורי להחזיק בשני רשיונות אלו במקביל).

פרטי קשר: טל' 054-5011190 | מייל: liliumfin@gmail.com

גילוי נאות 

1. מהות השירותים – השירותים הניתנים על ידי הסוכן הם שיווק ותיווך פנסיוני וביטוחי, לרבות תכנון פיננסי מקיף ("השירותים"). יובהר כי השירותים אינם מהווהים ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות כהגדרתם בחוק. אין בשירותים הניתנים על ידי הסוכן כהתחייבות לתשואה כלשהי, ותשואות עבר אינן מהוות ערובה לתשואות עתידיות.

2. מידע הלקוח – השירותים מבוססים על מידע אשר יימסר על ידי הלקוח לסוכן. הלקוח נושא באחריות המלאה והבלעדית לוודא את נכונותו, שלמותו ודיוקו של המידע הנמסר. הסוכן לא יישא באחריות כלשהי בגין הסתמכות על מידע שגוי, חלקי, לא מדויק או לא שלם אשר נמסר לו על ידי הלקוח.

3. מסגרת העבודה – הסוכן פועל במסגרת סוכנות ביטוח תאגיד בשם "סלע סוכנות לביטוח בע"מ ("הסוכנות"), הרשומה כדין ובעלת רישיון סוכן ביטוח תאגיד בתוקף, הנמצאת בבעלות משותפת עם מיטב דש השקעות בע"מ. הסוכנות פועלת בהתאם להוראות הדין החלות על סוכני ביטוח.

4. עבודה מול גופים מוסדיים – קשרי העבודה מתקיימים עם הגופים המוסדיים הבאים: מגדל חברה לביטוח בע"מ, כלל חברה לביטוח בע"מ, הראל חברה לביטוח בע"מ, הפניקס החברה לביטוח בע"מ, הכשרה חברה לביטוח בע"מ, אנליסט, אינפיניטי, מיטב, אלטשולר-שחם, מור, אי בי אי, מנורה מבטחים ביטוח בע"מ ואיילון חברה לביטוח בע"מ. יובהר כי רשימה זו עשויה להתעדכן מעת לעת בהתאם לשינויים עסקיים.

5. תגמול ושקיפות – התגמולים משולמים על ידי הגופים המוסדיים כמפורט בסעיף 4 לעיל, ללא חיוב ישיר של הלקוח, אלא אם נקבע אחרת במפורש בין הסוכן ללקוח. פרטים נוספים אודות מבנה התגמול יימסרו על פי בקשה ובהתאם להוראות הדין.

6. מידע, פרטיות ותיעוד – במסגרת מתן השירותים, ובהסכמתך המפורשת, יועברו אלי מידע ומסמכים רלוונטיים, לרבות דו"ח מסלקה פנסיונית (באמצעות חתימה על ייפוי כוח מתאים). כל המידע יישמר באופן מאובטח ובהתאם להוראות דיני הפרטיות החלים. יובהר כי ייתכן ויבוצע תיעוד, הקלטה או תמלול של שיחות לצורכי תיעוד מקצועי, סיכום ושיפור השירותים.

7. הגבלת אחריות – אחריות הסוכן מוגבלת לנזקים ישרים בלבד, עד לגובה הפוליסה הביטוחית של הסוכן. הסוכן לא יהא אחראי לנזקים עקיפים כלשהם, אובדן רווחים או הזדמנויות.